С начала 2016 года Банк России выявил 50 организаций, действовавших на территории РФ и имеющих признаки финансовых пирамид. На территории Краснодарского края за 1 полугодие текущего года выявлено 28 организаций, в деятельности которых усматривались признаки «финансовых пирамид». Информация о части из этих организаций была предана в правоохранительные органы, где выявлен ущерб нанесенный гражданам России. Другая часть организаций, внешне похожие на финансовые пирамиды, пока занимаются только рекламой своей деятельности.
Благодаря работе Банка России и правоохранительных органов количество крупных финансовых пирамид снижается: выявляемые организации
- все более и более мелкие. Часть из них переходят в Интернет, но существуют пирамиды, которые рекламируются через газеты бесплатных объявлений и привлекают, прежде всего, деньги от незащищенных слоев населения.
В целях недопущения случаев участия жителей Славянского района в «финансовых пирамидах» информируем о признаках «финансовых пирамид»:
- массированная реклама в СМИ, Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности;
- организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;
- отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);
- наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;
- публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень;
- гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов);
- использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);
- неспособность организации, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении);
- привлечение денежных средств от населения в различные рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;
- основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования;
- договор сформулирован таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств;
- договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнении обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта;
- интернет-сайт является некачественным, размещен на бесплатных хостингах или зарегистрирован в оффшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке;
- отсутствие на интернет-сайте публикации учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- анонимность - отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);
- отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах;
- регистрация организации в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.д.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
- отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;
- организация зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя, который является массовым (подставным) учредителем юридических лиц;
- отсутствие лицензии (свидетельства, аккредитации) Банка России (ФСФР, ФКЦБ) на осуществление деятельности кредитной или некредитной финансовой организации;
- наличие информации о страховании вложений (инвестиций) физических лиц, аналогичном банковской системе страхования вкладов.
В случае выявления организаций с признаками «финансовых пирамид» на территории Славянского района необходимо информировать ГУ МВД РФ по Краснодарскому краю, Южное главное управление Центрального банка РФ, Управление экономического развития муниципального образования Славянский район по адресу: г. Славянск-на-Кубани, ул. Красная, 22, кабинет 310, тел./факс 8(86146) 4-35-34, электронная почта: slav_dohod@mail.ru
- Кол-во просмотров:
- 1187
